上海农商银行以依法治行为基石，持续提升合规经营水平，积极参与金融法治建设( 二 ) 近期

在规范产品创新方面，为加强对新业务的审核、有效防范业务风险，该行早在2012年就设立产品服务审核委员会（以下简称“产服会”），负责从合规、风险管理等方面对新业务等事项进行审核。仅2019年至今，就审议及听取议题近100项，涉及新业务议题近40项，确保新产品在创立之初对合规风险有了正确、全面的评估与控制，有效助力该行业务转型发展。在2020年初本币对客利率互换业务的筹备工作中，合规部门通过早介入、共探讨的模式，为业务的尽早上线保驾护航。业务开展至今，累计规模已突破1.5亿元，为客户提供了利率避险增值服务，赢得广泛好评。
以勇于担当参与金融法制建设
在提升合规经营水平的同时，上海农商银行还以依法治行为基石，为客户、为行业、为社会发挥作用，做出贡献。
近年来，非法集资事件屡有发生，对市民的资产安全产生负面影响。对此，上海农商银行主动担当，发挥自身金融优势，借助多种途径，加强公众教育工作。走社区、办讲座、传资料、做宣传，原创的“商教授小课堂”颇受市民喜爱。
网点是守护客户账户安全的重要阵地，该行员工凭借高度的责任心与良好的职业素养，多次为市民守护住了“钱袋子” 。仅2020年，该行就成功防范涉嫌集资诈骗20余起，保障客户资金安全约600余万元。2020年9月的一天，市民方女士（化名）带着同伴前去上海农商银行某网点要求办理转账业务，金额达106万元。银行工作人员通过仔细观察，感觉到了异常，通过向客户进行细致耐心的“四问一告知”，了解到客户转账的用途是投资“高回报种树项目” 。银行工作人员敏锐地意识到，客户疑似落入了非法集资陷阱。于是，积极争取当地派出所的支持，经过种种努力，最终在辖区民警的共同劝说下，成功打消了该名客户汇款投资的想法，保护了客户的资金安全，获得了客户的认可。
在为客户筑起账户“防火墙”的同时，上海农商银行还主动作为，为金融法治建设注入更多源头活水，为不断依法规范新概念、新事物作出贡献。
在维护国家金融安全、打击洗钱犯罪方面，上海农商银行不断加大反洗钱科技力量投入，实施可疑交易集中处理，搭建反洗钱系统试算平台，逐步运用大数据和人工智能技术，选取洗钱特征明显的可疑交易作为监测模型训练场景，模拟预警率、上报率等指标，建立持续跟踪和优化的长效机制，有效提升模型预警有效性和人工分析效率。2020年可疑交易报告报送量较2019年增长近160%，报送率提升约2个百分点，发现1700余个可疑账户并采取相应措施，积极履行社会责任，保护客户资金安全，全力支持各级政府营造良好金融法治环境。
2020年，上海农商银行荣获由上海市法制宣传教育联席办公室等单位联合颁发的“2017-2019上海市‘优秀法务团队’称号”，该行总法律顾问荣获上海市国资委颁发的“上海国企法治领军人物” 。同年，该行总法律顾问代表上海金融企业出席司法部关于优化营商环境座谈会并做主题发言，重点介绍了该行多年来在依法治行工作实践中积累的经验，充分体现了该行法治建设获得肯定。
以实际行动争当法治国企排头兵
近日，中国银保监会提出“内控合规管理建设年”要求。上海农商银行第一时间着手研究细化落实监管部门工作要求，立足新发展阶段、贯彻新发展理念。全行将积极推进“内控合规管理建设年”，努力落实“法治国企”工作措施，坚决夯实各级“法治建设第一责任人”职责，达成内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标，构筑起“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制，牢牢守住不发生系统性风险的底线，为构建新发展格局提供有力金融支持。