恒天财富“投”、“顾”双向发力助力公司转型发展( 二 ) 在财富管理行业加速转型的当

具体而言，是由恒天研究院和恒天基金产品中心，通过对宏观政策、市场走势、投资策略的研究，来制定资产配置方案，然后再基于对客户的深度了解，给客户推荐适合其风险收益偏好的产品。“我们的任务就是在了解客户后，读懂客户，从客户过往的投资经验和感受，了解其对金融和投资方面认知和经验，以及风险承受能力以及期望和目的等。”王岚介绍。
提供个性化“菜单”的前提，是要有丰富的“食材”和产品。恒天基金的产品研究中心建立了多重产品筛选机制，打造“冠军100™”品牌。该中心把“冠军100™”比作渔网，本质上是一套筛选产品的标准，每捕捉到一个好的管理人，就放入产品货架上：通过定量筛选进入跟踪池，再到访谈池，对管理人和基金经理进行联合尽调，并对绩效、机构定性、投资团队等赋予不同的权重打分，最后得出的总分合格才能纳入产品池。此外，还需要持续对产品池跟踪，每季度动态调整调整。
为了评价“冠军100™”产品的竞争力，恒天从2017年开始打造恒天阿尔法指数，其中涵盖：恒天阿尔法多头指数、恒天阿尔法量化指数、恒天阿尔法中性指数、恒天阿尔法CTA指数以及恒天阿尔法综合指数等。用指数收益与市场平均水平作对比，便可以直观体现这套评价筛选和管理机制的效用。截至今年7月底，恒天阿尔法私募综合指数涨幅创历史新高，超出同期Wind10亿规模以上私募基金指数的涨幅，更好于同期沪深300指数下跌7.68%的表现。
随着权益时代的到来，理财产品由非标向标准化、净值化产品转型，投资者的投资需求日益多元化发展，投资市场也是复杂多变，以及传统金融机构的加入，三方财富管理机构将面临更大的挑战与机遇。未来，如何更好地抵御市场风险，更好地为客户提供服务，做到因客而变，将是未来财富管理行业的重要课题。
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