新金融时代，凡泰极客助力华西证券打造数字营销新生态多年前券商就开始喊起“转

多年前券商就开始喊起“转型财富管理”的口号，很多头部机构也率先进行模式创新，并带动行业整体进行探索和突围。但令人遗憾的是，转型许久，很多机构依然无法脱离对“传统佣金模式”的依赖。从卖方思维转变为买方思维，从对客户交易黏性的依赖转变为为客户做资产管理的服务升级，实现财富管理转型，券商机构依然有不少障碍需要跨过。
华西证券从2010年筹划财富管理业务以来，整体收入呈现爆发式增长。但后续由于各大券商在财富管理领域跑马圈地，竞争激烈，导致整体营收逐步放缓。如何借助科技手段打破财富管理业务发展的瓶颈，成为华西证券等国内券商面临的首要选择。
同时，随着移动互联网和社交平台的发展，券商客户在微信、短视频等社交平台停留时间越来越长，流量生态不断转移，以社交流量为主的新流量已经成为全新趋势。对券商等金融机构来说，营销人员的主要展业场景已从线下转变为线上，拓展业务营销渠道，提升业务人员数字化营销服务能力，建立可持续转化的用户资产已经成为金融行业共识。
基于此，华西证券与凡泰极客强强联合，以科技驱动创新，为业务发展赋能。依托凡泰极客提供的财富管理解决方案，打破了当前华西证券财富管理业务增长乏力，营销成本高企，有效转化率低等现状，实现了华西证券内部各业务条线的线上化、数据化、可视化和智能化。
华西证券发展现状：痛点诸多　发展掣肘
产品需求过剩、业务增长乏力;获客成本高企、营销模式单一等一系列问题，成为制约近年来华西证券财富管理业务增长和发展的关键问题。
(一)业务增长乏力，营销模式单一
华西证券从2010年开始筹划财富管理，整体收入在2018年达到了数千万。当时内部已经感到增长乏力，急需新的模式来带动财富管理业务的发展。传统的发展模式就是加大投入资本，资本越多赚钱越快，但随之而来的就是风险越大。但是，科技投入相较之下风险很小，并且有可能在与业务部门碰撞之后形成新的业务增长模式。
(二)获客成本高，有效转化低
目前，财富管理行业主流的营销方式为广撒网，使用佣金抵扣等方法，但是效果缺越来越不理想，网络导流的有效客户不会超过13%，并且获客成本高达4000-5000元。如何降低获客成本并且提升有效户转化是急需攻克的问题。
(三)产品需求过剩，研发成本高企
当前，财富管理行业产品需求过剩，难以判断有效需求及无效需求，内部科技人员疲于奔命，研发周期长且业务试错成本高，业务发展陷入困境;
(四)APP可运营性低，算法推荐不智能
财富管理行业投顾水平参差，客户、潜在客户和一般用户群中营销内容内容难选择，运营效果难保证。同时，每次运营活动上线均需要IT部门漫长的配合，APP可运营性低;“投其所好”的营销投放算法不适合证券业务，如果持续给风险偏好较高的用户推荐高风险高收益率产品，极有可能造成客户血本无归，因此需要合理的算法推荐，促进客户盈利。
凡泰极客开放战略：建立营销与服务场景“碎片”集散地
凡泰极客旗下小程序开放平台——FinClip可帮助金融企业打造多场景下的营销服务闭环，赋能一线员工、投资顾问的线上展业和营销获客。与华西证券的合作中，FinClip小程序开放平台解决方案的差异化优势主要体现在以下几个方面：
优势一：敏捷上线，降本增效
华彩人生APP通过集成凡泰极客研发的「FinClip　小程序运行时SDK」，使得APP各类业务功能都以小程序形式替代，可以有效帮助应用治理，因为小程序可独立开发测试、支持热更新，与宿主(APP)之间互不干扰，能够解APP发版频率过高等问题，快速响应业务需求，同时FinClip兼容主流小程序语法标准，可实现一处开发，多端上架。帮助华彩人生APP开发团队从8周的开发周期变为2周的开发周期，效率提升4倍。