“黑社会女老大”侵吞多家企业10多亿资产，检察机关揭其犯罪手法( 三 )

他介绍：“后来我们对22家企业的上千个账户、百万条银行流水全部进行了核查，发现有部分企业形成了‘有借无还’的银行流水，这些企业恰好都是因为有优质资产而被盯上。这无疑是陷阱型的诈骗。”
发现断贷根源
揭秘隐蔽的陷阱
4000万元的借款是假的，那当初借给马某2000万元并要求股权质押是否也包藏祸心？检察机关再次找到马某调查取证。面对检察官，马某愤怒地控诉：“我的股权是怎么被人弄走的？银行一定是周家开的！”
马某始终想不明白，明明借了2000万元作为保证金，银行为何不放贷，他觉得是周某操控了银行。
办案检察官再次扎进了数据海洋。针对马某3家企业几十个账户、上万条银行流水，通过十多个日日夜夜的比对，最终客观证据还原了事实真相。原来，在马某筹款向银行汇入2000万元保证金后，周某利用一直控制在自己手中的马某银行卡、网银转走了其中的800万元，银行发现保证金不足，自然不能开具新汇票。